رویداد ۲۴| ما در این مقاله به شما نحوه ساخت و مدیریت سبد سرمایهگذاری را آموزش میدهیم و به شما خواهیم گفت که چطور باید از دارایی خود محافظت کنید.
برای ساخت سبد سرمایهگذاری سودآور و انعطافپذیر، باید بر اساس معیارهای منطقی و قابل اندازهگیری هر پروژه را ارزیابی کنید. در اینجا نکات کلیدی برای ارزیابی آورده شده است:
ارزش بازار و نقدینگی: توکنهایی که مارکت کپ (ارزش بازار) بالایی دارند و حجم معاملاتی روزانهشان زیاد است برای خرید و فروش مطمئنتر و مناسبتر هستند و احتمال لغزش قیمت چشمگیر آنها (اختلاف بین قیمت مورد انتظار معاملهگر برای ورود یا خروج از یک معامله و قیمت واقعی) پایینتر است.
کاربرد و پذیرش: به سراغ ارزهای دیجیتالی بروید که کاربرد مشخصی داشته و یک نیاز واقعی را برطرف میکنند. مثلاً بیتکوین به عنوان یک ذخیره ارزش شناخته میشود و نقش طلای دیجیتال را ایفا میکند. اتریوم نیز بستر اجرای قراردادهای هوشمند را فراهم کرده که امکان انجام توافقات خودکار میان طرفین را بدون نیاز به واسطه میدهد. یا به عنوان مثالی دیگر، تون کوین با بهرهگیری از ادغام با پیامرسان تلگرام، توانسته توجه گستردهای را جلب کند و راه ورود میلیونها کاربر به دنیای رمزارزها را هموار سازد. اگر به دنبال سرمایهگذاری در پروژهای با پشتوانهی کاربردی هستید، خرید تون کوین میتواند گزینهای قابلتأمل باشد.
اقتصاد توکنی و دینامیک عرضه: باید از نحوه رفتار توکن درک درستی داشته باشید؛ این که چه چیزی تقاضا را افزایش میدهد، توکنها چطور توزیع میشوند و چه مشوقها یا سازوکارهای سوزاندن توکنی وجود دارند. یک توکن با عرضه نامحدود و عدم وجود مکانیسم سوزاندن احتمالا نمیتواند در بلندمدت ارزش خود را حفظ کند.
فعالیت توسعهدهنده و اعتبار تیم: یک تیم توسعه فعال با پروفایل قابلمشاهده در GitHub و نقشه راه مشخص اغلب اوقات سالم بودن پروژه و در حال توسعه بودن آن را نشان میدهد. این فاکتور وقتی کلیدی است که تازهواردهایی نظیر نیر پروتکل را در نظر بگیرید؛ پروژهای که نشان از نوآوریهای کنونی و گسترش پشتیبانی از برنامههای غیرمتمرکز (dApps) دارد.
امنیت و شفافیت: حسابرسی قراردادهای هوشمند، مدیریت باز و مستندات شفاف به جلوگیری از کلاهبرداری و ایجاد شرایط بحرانی کمک میکند. از پروژههایی که بیش از حد متمرکز هستند یا در روند توزیع توکن آنها ابهام وجود دارد، اجتناب کنید.
قدرت جامعه کاربران و رشد ارگانیک: پروژهای که جامعه کاربران واقعی و وفاداری داشته باشد، رشد ارگانیک خواهد داشت و میتواند محبوبیتاش را در بلندمدت حفظ کند. معمولا ارزهای دیجیتالی که جامعه طرفداران فعال زیادی دارند، انتخاب خوبی برای سرمایهگذاری هستند. پس بهتر است به بهتر است به سراغ مواردی نروید که صرفا افراد با دید کوتاهمدت به سراغ آنها میروند یا میخواهند فقط در ایردراپشان شرکت کنند.
از آنجایی که میزان ریسکپذیری و اهداف سرمایهگذاری متفاوت است، هیچ استراتژی یکسانی برای همه وجود ندارد. در این جا ما بهترین سبدهای ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ برای سرمایهگذاران مختلف را معرفی میکنیم:
این مورد مناسب کسانی است که به دنبال درآمد ثابت هستند و مشکلی با سود گرفتن با شیب کند ندارند. برای همین هم در خصوص این سبد ما بیشتر روی ارزهای دیجیتال تثبیتشده تمرکز کردهایم.
|
بخش |
توکن نمونه |
تخصیص (٪) |
|
سهم اصلی |
BTC و ETH |
50 |
|
استیبلکوین |
USDT یا USDC |
20 |
|
شبکههای لایه ۱ |
SOL و NEAR Protocol |
15 |
|
توکن داراییهای واقعی |
Toncoin |
10 |
|
فناوریهای نوظهور |
LINK |
5 |
در این سبد بیتکوین و اتریوم بیشترین سهم را به خود اختصاص دادهاند؛ رمز ارزهایی که بنیاد قوی دارند و میتوانند در بلندمدت سوددهی خوبی داشته باشند. در این میان استیبلکوینها نیز نقدینگی و انعطافپذیری خوبی ارائه میدهند. همچنین پروژههای لایه ۱ تثبیتشده و اوراکلهایی (سرویس یا موجودیت واسطی که اطلاعات و دادههای دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند در بلاکچین ارائه میدهد) مانند Chainlink، پتانسیل این را دارند که بدون ریسک قابل توجه، روند صعودی ملایمی را پشت سر بگذارند.
با این حال، اختصاص ۱۰٪ سبد ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ به تونکوین ممکن است برای یک سرمایهگذار ریسکگریز بیش از حد باشد؛ به خصوص با توجه به این که این پروژه با وجود اکوسیستم رو به رشدش، هنوز نتوانسته جای پای خود را در دنیای رمز ارزها محکم کند. اما باید گفت که در این سبد سرمایهگذاری خبری از توکنهای دیفای (غیرمتمرکز) ممتاز مانند AAVE یا UNI که میتوانند بدون افزایش چشمگیر ریسک ارزش بلندمدت ارائه دهند، نیست.
البته شما میتوانید تونکوین را به ۵ درصد کاهش دهید و باقی را به پروتکلهای دیفای معروف اختصاص دهید تا توازن بهتری در سبدتان داشته باشید.
این مورد از بهترین سبدهای ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ ترکیبی است از پتانسیل رشد و رویکرد محافظهکارانه. کسانی که ریسکپذیری متوسطی دارند میتوانند به این شکل در دنیای رمز ارزها سرمایهگذاری کنند.
|
بخش |
توکن نمونه |
تخصیص (٪) |
|
سهم اصلی |
BTC و ETH |
35 |
|
زنجیرههای لایه ۱ و ۲ |
AVAX، SOL و NEAR Protocol |
25 |
|
Web3 و DeFi |
AAVE، Chainlink و UNI |
20 |
|
استیبلکوین |
USDT یا USDC |
10 |
|
آلتکوینهای دارای پتانسیل بالا |
Toncoin و SUI |
10 |
اختصاص ۳۵ درصد سبد سهام به بیتکوین و اتریوم امنیت سرمایه را در بلندمدت تضمین میکند، در حالی که در زنجیرههای لایه ۱ و ۲ ما آوالانچ، سولانا و نیر پروتکل را داریم که در رشد زیرساخت نقش دارند.
با اختصاص ۲۰ درصد به Web3 و DeFi شما میتواند روی پروژههایی که کاربرد زیادی دارند (یونیسواپ، چینلینک و آوه) هم سرمایهگذاری کنید. هرچند در این سبد جای خالی پدیدههای نوظهور نظیر هوش مصنوعی، بلاکچینهای ماژولار یا داراییهای دنیای واقعی (RWA) حس میشود. ۱۰ درصد هم مربوط به استیبلکوینها است که در زمان نوسانات سرمایهتان را حفظ میکنند. هرچند اگر سهم آنها را کمی کاهش دهید، میتوانید برای گزینههای بیشتر جا باز کنید.
در این مورد از بهترین سبدهای ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ هدف کسب بیشترین سود ممکن است. البته فقط اگر سرمایهگذار باتجربهای هستید و میتوانید هرروز بازار را زیر نظر بگیرید باید به سراغ چنین سبدی بروید.
|
بخش |
توکن نمونه |
تخصیص (٪) |
|
آلتکوینهای مهم |
SOL و ETH |
20 |
|
توکنهای DeFi و DEX |
GMX |
20 |
|
هوش مصنوعی و نوآوری |
FET ، RNDR و HYPE |
20 |
|
بازی و متاورس |
MAGIC |
15 |
|
لایه ۱ نوظهور |
SUI و NEAR Protocol |
15 |
|
استیبلکوین |
USDT |
10 |
اختصاص ۲۰ درصد از سبد به آلتکوینهای مهم نظیر اتریوم و سولانا یعنی داشتن پشتوانه خوب برای سرمایهگذاری. در این میان ما به همان اندازه هم به دیفای (جیامایکس) و پروژههای مربوط به هوش مصنوعی و نوآوری (فچ، رندر و هایپرلیکویید) سهم دادهایم تا از رشدهای خوب و قابلتوجه محروم نمانیم.
بازی و متاورس هم ۱۵ درصد سهم دارند و اگر شرایط مناسب باشد و ترندی به وجود آید، میتوانند حسابی سودآوری داشته باشد؛ بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری در این بخش توکن مجیک است. اضافه کردن نیر پروتکل و سویی به عنوان پروژههای نوظهور لایه ۱ هم باعث میشود سبدتان خالی از پروژههای امیدوارکننده زیرساختی نباشد؛ هرچند مشخص نیست چنین ارزهایی میتوانند در بلندمدت هم سوددهی داشته باشند یا نه.
اگر ابزار مناسبی داشته باشید، میتوانید راحتتر استراتژی سرمایهگذاری خود را در بازار ارزهای دیجیتال پیادهسازی کنید. در سال ۲۰۲۵ بهتر است به سراغ این موارد بروید:
ردیابهای پرتفو: برنامههایی نظیر CoinStats، Delta و CoinGecko که به نظارت بر عملکرد، تجسم تخصیصها و محاسبه سود تحققنیافته کمک میکنند.
ابزارهای ریبالانس: پلتفرمهایی مانند Cointree و Shrimpy قابلیت ریبالانس کردن (تخصیص مجدد سهمها) ارائه میدهند و موجب میشوند از استراژی اولیه خود فاصله نگیرید؛ حتی در بازار پرنوسان.
ابزارهای ایمنی: از کیف پولهای چندامضایی (مثل Gnosis Safe) یا کیف پولهای فیزیکی (نظیر Ledger) استفاده کنید تا ریسک از دست دادن داراییتان را به شدت کاهش دهید. همیشه در حسابهای کاربری صرافیهای متمرکز احراز هویت ۲ مرحلهای را فعال کنید.
پلتفرمهای تحقیقاتی: سایتهای مانند Messari، Token Terminal و Glassnode در خصوص سلامت پروژه، تجزیه و تحلیل درون زنجیرهای و فعالیت نهادی اطلاعات خوبی ارائه میدهند.
سرمایهگذاران ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال به خاطر چالشهای نظارتی و محدودیت دسترسی به پلتفرمهای جهانی با مشکلات زیادی دست و پنجه نرم میکنند.
در این جا ما به سراغ معرفی نکات مهم برای کاربران ایرانی هنگام ساخت سبد رفتهایم:
در صورت امکان از پلتفرمهای غیرمتمرکز استفاده کنید: شاید تحت تاثیر تحریمها دسترسی به صرافیهای متمرکز شاید محدود شده باشد. در این شرایط باید برای معامله مستقیم از ولتهای غیرحضانتی (کیف پولی که کنترل داراییهای دیجیتال شما را به طور کامل در اختیار خودتان قرار میدهد) روی DEXهایی نظیر Uniswap، 1inch یا PancakeSwap حساب باز کنید.
حواستان به احراز هویت باشد: به سراغ پلتفرمهایی نروید که فرآیند تایید هویت سختگیرانهای دارند. چرا که در این شرایط حساب کاربریتان مسدود خواهد شد و سرمایهتان را از دست خواهید داد.
استفاده از استیبلکوینها برای حفاظت از سرمایه: استیبلکوینهایی نظیر USDT و USDC در بازار پرنوسان میتوانند سرمایهتان را حفظ کنند. همچنین از آن جایی که ارزش ریال همواره رو به کاهش است، با رفتن به سراغ چنین داراییهایی میتوانید مانع از کاهش ارزش داشتههایتان شوید. در نتیجه توصیه میکنیم حتما بخشی از سبد سهامتان را به استیبلکوینها اختصاص دهید.
از VPN و ابزار امنیتی قابلاطمینان استفاده کنید: برای دسترسی به صرافیها و ولتها باید به سراغ VPNهای مطمئن بروید. بهتر است IP ثابت داشته باشید تا حسابتان مشکوک به نظر نرسد. اگر میخواهید سرمایه را در مدتزمان طولانی نگه دارید، بهتر است به سراغ ذخیرهسازی سرد (ولتهای آفلاین که احتمال هک و دسترسی غیرمجاز را کاهش میدهند) بروید.
اخبار مربوط به تحریمها و تغییرات سیاستهای صرافیها را دنبال کنید: برای جلوگیری از مسدود شدن دسترسی، باید مدام اخبار مربوط به پلتفرمهای مختلف را دنبال کنید. برای این کار بهتر است در گروههای مرتبط عضو شوید.
برای انتخاب بهترین سبدهای ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ باید میزان ریسکپذیری، اهداف و چشمانداز در حال تحول جهانی و محلی را مدنظر قرار دهید. نکته اصلی در این خصوص داشتن آگاه و انعطافپذیری است؛ از ارزیابی اصول اولیه مناسب مانند توکنومیک و فعالیت توسعهدهندگان گرفته تا استفاده از ابزارهای قابلاعتماد و سازگاری با نیازهای منحصربهفرد منطقهای (مانند نیازهای کاربران ایرانی). ما در این جا سه سبد با رویکردهای مختلف را معرفی کردیم که میتوانند به کاربران زیادی برای سرمایهگذاری کمک کنند. شما با درک بهتر از معیارهای انتخاب ارز دیجیتال که مورد اشاره قرار گرفت، میتوانید خودتان هم سبد رمز ارز خوبی بسازید.